Názory k článku
Maltská banka byla uzavřena, útočníci z ní ukradli 13 milionů eur

Větší transakce stejně nejdou přes automatický clearing (už jen kvůli AML zákonům), takže předpokládám, že se reálně peníze rozplynout nemohly.

Nikde nepisou jestli to byla jedna velka transakce nebo milion mensich, jestli to probihalo najednou nebo postupne jiz delsi dobu.
Penize se urcite nerozplynuly, jen mozna pristaly u zahranicnich pravnich subjektu ktere mozna nebudou chtit spolupracovat na vraceni. Pokud to byla hromada malych transakci, tak mozna bude problem i vsechny identifikovat.

Podle souběhu varování od bezpečnostních služeb a odhalení nesrovnalostí v jeden den soudím, že to proběhlo najednou. A vzhledem k tomu, že jde zcela bezpochyby o kriminální čin a finance byly převedeny na účty v v zemí EU záleží jen na tom, zda stihly být odlity dál.

Díky AML se sleduje celková suma transakcí od odesílatele a nezávisle zase pro příjemce. Pokud někdo moc odesílá, nebo moc přijímá, nebo si moc posílá mezi sebou, padá to do ručního zpracování. Aby prošlo 13 mil. EUR by bylo potřeba mít opravdu hodně velké množství účtů a hodně času, aby to nevyskočilo.

Sleduje clearingovy AML i platby mimo vnitrostatni clearing a SEPA clearing? Protoze tady uz jen pomuze specificky AML te ktere banky

Na urovni SWIFT uz nemusi byt tyto mezinarodni platby rozpoznatelne. To jeste beru ze banka pro mezinarodni platebni styk pouziva SWIFT coz nemusi byt pravidlem.

AML je primárně záležitostí banky. Plus nad to by banka měla mít i vlastní fraud-detection systém.

Moje platba se z banky odesílá několik dnů, ale když někdo bance ukradne stovky milionů, tak mu je převedou hned... Zvláštní systém.

Ze které banky se odesílá platba "několik dnů"? Dnes je povinné D+1, tedy platba se odešle nejpozději ten samý den a druhý den je v cílové bance (pokud je zadána do cutoff time). Nemluvě o tom, že u hodně bank je to reálně i rychlejší.

Lze to nepovinne i v rezimu D+0 a neni to o poplatcich jako drive. Zalezi na obchodni politice nebo kdy to posila banka na clearing.

Nekolik dnu je to pokud se trefis do svatku/vikendu. Bohuzel zijeme v bankovnim zapadakove. U nas banky vyjma mezinarodnich transakci nemuzou mezi sebou v nasem bankovnim systemu posilat penize jinak nez pres clearing. Nerikam ze je to spatne ale jen ze soucasna dostupnost clearingu spada nekam mezi 70-80 leta kdy se jelo davkove zpracovani dat (tehdy ve vyspelejsich zemich:))).

Jenže tyhle převody byly v týdnu, ne o svátku/víkendu.

Ani v druhém odstavci nemáš pravdu - i u nás už existuje (je zaváděn) systém okamžitého vypořádání. Momentálně ho mají v produkci implementovány AirBank a ČS, další banky by se měly připojit brzy.

A co teprve kdyby se pouzivali bitciony!