Vlákno názorů k článku
Maltská banka byla uzavřena, útočníci z ní ukradli 13 milionů eur od Miroslav Šilhavý - Větší transakce stejně nejdou přes automatický clearing (už...

Větší transakce stejně nejdou přes automatický clearing (už jen kvůli AML zákonům), takže předpokládám, že se reálně peníze rozplynout nemohly.

Nikde nepisou jestli to byla jedna velka transakce nebo milion mensich, jestli to probihalo najednou nebo postupne jiz delsi dobu.
Penize se urcite nerozplynuly, jen mozna pristaly u zahranicnich pravnich subjektu ktere mozna nebudou chtit spolupracovat na vraceni. Pokud to byla hromada malych transakci, tak mozna bude problem i vsechny identifikovat.

Podle souběhu varování od bezpečnostních služeb a odhalení nesrovnalostí v jeden den soudím, že to proběhlo najednou. A vzhledem k tomu, že jde zcela bezpochyby o kriminální čin a finance byly převedeny na účty v v zemí EU záleží jen na tom, zda stihly být odlity dál.

Díky AML se sleduje celková suma transakcí od odesílatele a nezávisle zase pro příjemce. Pokud někdo moc odesílá, nebo moc přijímá, nebo si moc posílá mezi sebou, padá to do ručního zpracování. Aby prošlo 13 mil. EUR by bylo potřeba mít opravdu hodně velké množství účtů a hodně času, aby to nevyskočilo.

Sleduje clearingovy AML i platby mimo vnitrostatni clearing a SEPA clearing? Protoze tady uz jen pomuze specificky AML te ktere banky

Na urovni SWIFT uz nemusi byt tyto mezinarodni platby rozpoznatelne. To jeste beru ze banka pro mezinarodni platebni styk pouziva SWIFT coz nemusi byt pravidlem.

AML je primárně záležitostí banky. Plus nad to by banka měla mít i vlastní fraud-detection systém.